Dlaczego należy dywersyfikować portfel?
Jak wcześniej wspomnieliśmy, proces ten ma zmniejszać ryzyko inwestycyjne. Jednak kluczowe jest zrozumienie tego zjawiska, aby efektywnie wdrożyć je do swojej strategii. Obecnie, jeśli posiadasz rachunek brokerski, masz dostęp do wielu instrumentów finansowych, a związany z nim poziom bezpieczeństwa różni ze względu na ich charakterystykę. Do instrumentów o najwyższym stopniu ryzyka możemy zaliczyć m.in. akcje, podczas kiedy np. obligacje skarbowe uznaje się za jedne z pewniejszych.
Postaw na planowanie inwestycji
Opracowanie strategii to jeden z najważniejszych elementów, który później będzie dla Ciebie swego rodzaju drogowskazem. Pomoże Ci też określić, jak ma przebiegać dywersyfikacja. W jej ramach określisz swoje cele inwestycyjne, a także horyzont czasowy. Tym samym, prowadząc rachunek maklerski, będziesz w stanie zawęzić liczbę możliwości inwestycyjnych do tych, które będą odpowiadać obranej strategii.
Różne typy instrumentów finansowych na rachunku maklerskim
Jak już wspomnieliśmy, w dywersyfikacji jednym z istotnych elementów jest wybór wielu różnych instrumentów finansowych. Jednak pamiętaj, że prowadząc rachunek brokerski, wcale nie musisz kupować każdego typu. Na początku równie dobrze sprawdzi się np. dywersyfikacja tylko pod kątem terminu wykupu. Możesz np. uczyć się zasad działania rynku i dywersyfikacji wykupując obligacje skarbowe krótko-, średnio- i długookresowe, a później stopniowo inwestować w inne instrumenty o wyższym poziomie ryzyka.
Analizuj i ucz się
Jako inwestor, szybko zdasz sobie sprawę, że jednymi z najważniejszych umiejętności, które pomogą Ci w dywersyfikacji, są te związane z monitorowaniem i analizą danych. Dzięki nim będziesz w stanie sprawować kontrolę nad portfelem inwestycyjnym, a także śledzić sytuację na rynku. Posłużą Ci do tego odpowiednie narzędzia. Zakładając rachunek maklerski w DM Michael / Ström, otrzymasz m.in. pełen dostęp do historycznych oraz oczekiwanych stopach zwrotu, a także dostęp do historycznych, aktualnych i przyszłych przypływów pieniężnych. Na tej podstawie możesz wyciągać wnioski i uczyć się, jak działa rynek.
Rebalansuj portfel inwestycyjny
Ostatnią rzeczą, o której musisz pamiętać w przypadku dywersyfikacji, jest rebalansowanie portfela. Opiera się ono na wcześniejszej analizie z pomocą narzędzi, do których dostaniesz dostęp, prowadząc rachunek maklerski online. Ten proces polega na pozbywaniu się najgorzej rokujących instrumentów finansowych. Dzięki temu jesteś w stanie zmniejszać ryzyko, zachowując różnorodność i działając nadal zgodnie z wcześniej opracowaną strategią.
Artykuł sponsorowany.
